חוקר הונאה

חקירות הונאה

חוקר הונאה הוא חוקר פרטי העוסק בחקירת וגילוי הונאות ומרמות בתחומים שונים. תחום זה משתלב בענפים רבים כמו הביטחון, המשפטים והכלכלה, ופועל לתיעוד והבנת הדרכים שבהן מתבצעות הונאות מתוך מטרה למנוען. חוקרי הונאה עובדים בצורה סמויה, ומשתמשים בכלים טכנולוגיים מתקדמים, מתמחים באיסוף ראיות ומספקים המלצות לגופים שונים בנושאים מגוונים כגון הגנה מפני עבירות מחשב, הגנת מפני זליגת מידע וקניית מידע סודי על ידי מתחרים, תרמית עסקית ועוד.

חוקר הונאה – מחקר וגילוי האמת בענייני הונאה

חוקר פרטי דיטקט חקירות הונאה

סוגי הונאות נפוצים:

• הונאת תיקונים – מצויה בעיקר בענפים המספקים שירותי תיקונים ושדרוגים לציוד מכני ואלקטרוני. ההונאה מתבצעת על ידי הוספת עלויות מיותרות או הפחתת איכות השירות במטרה להגביר את הרווחים.
• הונאה בתחום מערכת הבריאות – הונאה זו מתרחשת במערכות הבריאות וכוללת פעילויות כמו חשבונאות מזויפת, תעודות מקצועיות מזויפות והתעלמות מתקנות רפואיות בסיכון.
• הונאת כרטיסי אשראי – פעילות זו מתרחשת כאשר מידע אישי של אדם נגנב ומשמש לרכישות ולהוצאות באמצעות כרטיסי אשראי בשמו של הקרבן, ולפעמים אף פתיחת חשבון בנק חדש על שמו וקבלת הלוואות שונות.
• הונאת תועלות חברתיות – כוללת עבירות כמו קבלת תמיכות חברתיות, הכרה בנכות וכדו, באופן מותנה ושקרי, העברת כספים מקרנות השתלמות, הונאת דמי אבטלה ועוד.

טבלאות

חקירות שונות

מקרה 1: הונאה לקבלת תקציבים גבוהים

במקרה זה, חוקר פרטי ממשרדינו הונאה חשף רשת של עובדים במוסד ציבורי אשר עסקו בהונאת הגדלת הוצאות פיקטיביות במטרה להעלות את התקציב המוקצה למוסד זה. באמצעות עריכת דוחות מזוייפים, הם הצליחו להגדיל את הבקשות הכספיות ולזכות בתקציב נוסף.

מקרה 2: הונאת גניבת זהות

חוקרים פרטיים של דיטקט חקירות חשפו לאחרונה מספר מקרים של גניבת זהות. בהונאה זו נגנבו פרטייהם האישיים של מספר קרבנות לרבות פרטי מספרי אשרארי. הנוכלים יצאו למסע קניות על חשבון הקרבנות, פתחו חשבונות בנק פיקטיביים, קיבלו הלוואות בשמם ועוד.

דוגמאות מתוך הונאות מפורסמות

בעידן המודרני, קיימות דוגמאות להונאות מפורסמות שזכו לתשומת ליבם של חוקרי הונאה. בין הדוגמאות המוכרות ניתן למצוא את הדיוקנות המאוירות של הסופרת "הלסטר מקנדי" , כאשר בהונאה זו, נסחרו חלקים של אמנות מזויפת במחירים גבוהים.

הונאה, חקירה, עבירות מחשב, תרמית עסקית, מידע סודי, פינוי נכסים, מותגים מזויפים, גניבת זהות, חקירות מרמה, חקירות הונאה.

חוקר הונאה – איש שמתמקד בחקירת מקרי הונאה

מסקנה

חוקרי הונאה משמשים תפקיד חשוב בכל תחום שבו קיימות הונאות ומרמות. תפקידם הוא לאתר את הראיות הקיימות ולספק מידע ממוקד ומדויק לארגונים ומוסדות שונים. חשיפת ההונאות היא השלב הראשון לכל תהליך משפטי, ולכן חשיבות העסקת חוקרים פרטיים בתחום זה הינה גבוהה מאוד. בסיום החקירה, מתקיים הליך משפטי אשר יכול לספק ראיות חדשות ומקוריות, ובכך לתמוך במערך המשפטי כולו ולהעמיד את הפושעים לדין.